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興業銀行:赤道原則譜寫綠色篇章(2016.10)

發布日期:2016-10-27

 

☉文/興業銀行

 

興業銀行成立於19888月,是經國務院、中國人民銀行批准成立的首批股份制商業銀行之一,總行設於福建省福州市。興業銀行於20072月在上海證券交易所掛牌上市,並於200810月成為中國首家採納「赤道原則」的銀行。

 

執着推進,赤道原則在中國的落地

 

所謂「赤道銀行」是指已宣布在項目融資中採納赤道原則的銀行。赤道原則是參照國際金融公司(IFC)的可持續發展政策與指南建立的一套自願性金融行業基準,旨在判斷、評估和管理項目融資中環境和社會風險,倡導金融機構對項目融資中的環境和社會問題盡到審慎性核查義務。目前全球已有80多家金融機構宣布採納赤道原則,興業銀行為中國首家、全球第63家赤道銀行。

 

作為赤道原則在中國的「拓荒者」,8年來,興業銀行執着推進赤道原則在中國的落地,充分借鑒赤道原則這一國際通用的環境與社會風險管理框架及其整套方法、工具,提高自身環境和社會風險管理能力,深化綠色金融發展。截至20166月底,興業銀行累計共對923筆項目開展赤道原則適用性判斷,其中適用赤道原則的項目融資共計281筆,所涉項目總投資約5987.49億元,涉及10大類國標行業,均未發生重大環境與社會風險。

 

結緣赤道原則,矢志踐行

 

興業銀行與赤道原則的結緣,可以追溯到2003年。彼時,興業銀行引入戰略投資者國際金融公司(IFC),在溝通合作的過程接觸到了國際上關於環境與社會風險管理的前沿理念,日益關注並重視銀行對環境與社會的責任。20065月,興業銀行與國際金融公司(IFC)合作在國內首推節能減排項目融資,市場反響良好,該行進一步認識到支持環境友好項目,不僅將帶來環境效益,也有機會獲得可觀的經濟效益,並能拓寬全球化視野。首推能效融資項目為興業銀行樹立了中國「綠色金融」先行者的形象,興業銀行由此繼續向可持續金融的縱深領域探索,並在此期間加深了對赤道原則的認識。

 

理念的認同促使興業銀行主動着手研究評估採納赤道原則對業務經營發展的影響以及落地實施的可行性。在對採納「赤道原則」可能面臨的機遇、挑戰和困難進行一年多深入的研究與評估後,興業銀行得出結論,即採納「赤道原則」,雖然短期內可能一定程度地影響業務規模擴張,但有利於優化業務結構,提高融資項目品質;雖然嚴格執行借款人社會和環境責任可能招致客戶誤解,甚至導致短期客戶「流失」,但有利於吸引更多有長遠發展眼光的優質客戶;雖然將承受更多的外部監督,但有利於促進自身更加規範經營;雖然局部可能增加業務流程複雜性,但有利於完善公司治理。

 

寓義於利,點「綠」成「金」

 

以採納赤道原則作為新的起點,興業銀行通過全面梳理內部管理體系、搭建組織框架、建立內部制度體系、細化操作流程、提升內部能力等一系列工作,逐漸將環境與社會風險管理模式融入業務管理體系,並通過實施產品或服務創新、技術創新、流程創新等價值鏈創新活動,使企業自身的商業利益與社會利益相一致,並且在致力於環境與社會可持續發展的事業中尋求商機,推動企業自身的可持續發展。

 

「貫徹落實科學發展觀,深化對銀行社會責任與自身可持續發展間關係的認識,積極探索以多種方式推動銀行踐行社會責任,構建人與自然、環境、社會和諧共處的良好關係。」隨着綠色金融探索的深入,興業銀行將可持續發展確立為公司治理理念,成為該行的一項重要發展戰略,並從戰略高度啟動一系列覆蓋風險管理以及企業金融、零售銀行、金融市場各條線的全方位的可持續發展路徑,形成了「興業特色」的可持續銀行發展模式。

 

20096月,興業銀行首次適用赤道原則完成了福建華電永安發電有限公司2×300MW「上大壓小」擴建項目的融資審批,給予該項目借款人人民幣7.3億元,實現了銀企雙方針對環境與社會績效的首次合作,建立了良好的共贏關係。當年12月,該項目順利落地,成為中國首筆適用赤道原則的落地項目。

 

2010年,興業銀行的客戶山西強偉紙業有限公司在上級環保部門對山西省晉中市造紙企業開展的環保專項檢查中順利通過,而其他未按照相關標準建設容量池的造紙企業均受到環保處罰並停產整頓。原來在此之前,該企業「年產30萬噸石膏板護面紙新建工程」一期15萬噸項目因按照赤道原則的要求,採取了包括建立社會與環境管理體系、提交《職業病危害控制效果評估報告》、加強事故池管理與化學品儲存等共計20項措施,有效規避和降低了環境與社會風險,因而在其他企業因為環保問題停產的時候,它能夠正常生產經營,避免了經濟損失。

 

20121月,中國首筆自願適用赤道原則的項目在陝西落地。這是位於陝西省榆林市靖邊縣的天然氣綜合利用項目,借款企業「靖邊縣西藍天然氣液化有限責任公司」的母公司是一家在美國納斯達克上市的企業,具有較為寬廣的國際視野和規範的發展理念。興業銀行向該企業提及赤道原則時,引起該企業的高度興趣,主動提出希望按照赤道原則要求對項目進行嚴格的環境與社會風險管理。在赤道原則指引下,興業銀行在職業安全健康、污染防治、廢棄物、社區交流、溫室氣體排放等方面幫助其制定了近30條環境與社會績效方面的改進建議,實現了項目在改善城市生態環境品質、增加城市經濟實力和就業機會、調整產品結構和優化供應方式等方面的多重積極效益。

 

近年來在國內綠色債券、綠色理財直接融資工具、綠色信貸資產證證券化等綠色直接融資工具領域是興業銀行又一創新之舉。實施赤道原則所激發的內生動力,推動了興業銀行在「可持續發展」理念基礎上的革新,從公司治理、風險管理體系建設,到產品創新、信貸投向、同業合作等經營管理的各個環節和領域,逐步形成可持續發展的商業創新模式。興業銀行的綠色金融版圖也在可持續發展戰略這根「指揮棒」的引領下向更廣泛的業務領域延伸。圍繞節能產業、資源循環利用產業、環保產業、水資源利用和保護、大氣治理、固廢處理等綠色經濟的重點領域,興業銀行集團創新建立了涵蓋綠色融資、綠色租賃、綠色信託、綠色基金、綠色消費等門類齊全、系列化、特色化的綠色系列產品與服務,實現從「綠色銀行」到「綠色金融集團」的升級。

 

2008年以來,興業銀行因在發展可持續金融及履行企業社會責任方面的突出表現,獲得來自國內外權威媒體、監管機構、非政府組織的讚譽和肯定,收穫了「年度亞洲可持續銀行獎冠軍」、「優秀自然保護支持者獎」、「中華寶鋼環境優秀獎」、「最具社會責任金融機構獎」、「傑出企業社會責任獎」和「最佳綠色金融獎」、「碳金社會公民獎」、「最佳環境信息披露獎」等眾多獎項。

 

為國發聲,走向國際

 

《節能減排授信工作指導意見》、《綠色信貸指引》等近年出台的國內銀行監管相關規範中也體現出了與赤道原則理念一致的要求和融資項目管理方法,赤道原則的科學性和合理性已被越來越多地證明,其所宣導的可持續發展理念被國內外越來越多的銀行所接納。

 

2013年,赤道原則完成了第二次修訂,新版擴大了赤道原則的適用範圍,採用更加完善的環境與社會風險管理標準和工具,進一步提高了赤道原則作為金融行業環境與社會風險管理「黃金準則」的實用性和權威性。作為當時中國唯一一家赤道銀行以及新興市場國家頗具代表性的金融機構,興業銀行從原則適用範圍、碳信息披露、項目數據披露與定義統一性等方面參與修訂討論,參與國際可持續標準制定,強調赤道原則在兼顧不同市場狀況和發展階段背景下的調整方向,傳遞了來自中國金融機構的聲音,維護了新興市場國家的話語權。

 

201311月,赤道大會從舉辦了近十年的華盛頓移師日本東京,這正是來自興業銀行與亞洲和大洋洲地區其他赤道銀行共同提交的一份戰略發展提案的建議。這份提案還提出了關注並促進不同市場國家赤道原則金融機構公平參與赤道原則事務,呼籲推動新興市場國家金融機構採納赤道原則並發揮其話語權等建議。

 

多年來,除了在國內持之以恆與同業分享綠色金融經驗,興業銀行還應國際金融公司(IFC)邀請,積極走出國門,足跡遍及越南、泰國、蒙古等新興市場國家,與情況類似的銀行同業分享經驗、交流所得,建立了持續、深入的良性互動。而此後越南銀行業對興業的特別回訪,正體現了興業銀行採納赤道原則在新興市場國家產生的示範效應。20154月,台灣地區剛採納赤道原則不久的國泰世華銀行專程訪問興業銀行,取經赤道原則落地經驗,赤道原則也因此成為海峽兩岸金融業對話交流的「新平台」。

 

近年來,興業銀行堅持綜合化經營,深入推進轉型創新,敏銳把握市場機遇,大膽開闢新「藍海」,走出了一條具有興業特色的差異化發展之路,成功躋身世界500強的現代綜合金融服務集團。這十年,中國綠色金融業務從無到有,由點及面,蓬勃發展,已經成為商業銀行業務體系的一個重要門類。興業銀行自豪為綠色金融堅守的十年,同時認定綠色金融在中國前景廣闊、大有可為。

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